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| 来源:宝信通保险服务 发表时间:2025/6/19 15:45:34 |
非法金融活动防非技巧展示（一）
一、常见非法金融活动手段
1、承诺高额回报：以“保本高息”虚假宣传吸引消费者，如一些非法金融活动以承诺远高于正常投资回报率的收益来诱使人们投入资金。
2、编造虚假项目：不法分子打着康养服务、区块链、虚拟货币等旗号，通过夸大公司实力、虚构项目背景、伪造行政机关批文等手段，谎称高额回报、快速获利，引诱消费者投资。
3、虚假宣传造势：聘请明星名人站台，在广播电视、网络媒体发布虚假广告宣传，利用名人效应误导消费者。
4、利用互联网传播：借助网络平台、手机 APP、社交媒体、即时通讯工具等渠道广泛传播，覆盖面广、传播速度快。
二、防非技巧
1、增强风险意识
牢记“天上不会掉馅饼，高利保本是陷阱”，高收益往往伴随着高风险。面对各类投资诱惑，务必保持冷静，仔细甄别。比如当有人宣传某投资项目几乎无风险且能获得超高收益时，要提高警惕，理性思考。
2、核实机构和产品资质
要选择正规金融机构的合法金融产品。可通过“金融产品查询平台”查询机构和产品信息。在进行投资或金融交易前，确认相关机构是否有合法的金融牌照，产品是否经过合规审批。
3、不随意汇款、转账
不随意点开来源不明的链接、不随意扫码来源不明的二维码。对陌生人要求转账、汇款的行为要高度警惕。对熟人的转账、汇款要求要与本人核实清楚。例如收到陌生人发来的投资链接或二维码，不要轻易点击或扫描；朋友通过网络要求转账时，最好通过电话或当面核实情况。
4、保护好个人信息
不随意透露个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、密码、验证码等。避免在来源不明的链接、网页、应用程序中填写个人信息。防止个人信息泄露被不法分子利用进行金融诈骗。
5、谨慎对待陌生投资机会
尤其是那些通过电话、网络等非正规渠道主动找上门的投资项目，要进行充分的调查和研究。 |
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